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微信转账新变化?突然要上传身份证了?重要提醒→

  大量购买预付卡或退卡,也要确认身份

  根据《办法》,在购买预付卡、向预付卡充值,以及预付卡退款等交易中,也会涉及身份确认。主要场景有:

  第十五条:预付卡机构在向购卡人出售记名预付卡或一次性金额人民币 1 万元以上的不记名预付卡时,应当识别购卡人身份,登记购卡人身份基本信息,核对购卡人有效身份证件,并留存购卡人有效身份证件的复印件或者影印件。

  代理他人购买记名预付卡的,预付卡机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在对被代理人采取前款规定的客户身份识别措施时,还应当登记代理人身份基本信息,核对代理人有效身份证件,并留存代理人有效身份证件的复印件或者影印件。

  第十七条:预付卡机构办理记名预付卡或一次性金额人民币 1 万元以上不记名预付卡充值业务时,应当识别办理人员的身份,登记办理人员身份基本信息,核对办理人员有效身份证件,并留存办理人员有效身份证件的复印件或者影印件。

  第十八条:预付卡机构办理赎回业务时,应当识别赎回人的身份,登记赎回人身份基本信息,核对赎回人有效身份证件,并留存赎回人有效身份证件的复印件或者影印件。

  需要注意的是,消费者在选购预付卡时,应确认预付卡机构的发卡资质,理性消费。


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本文来源:上海徐汇 作者:常善喻 责任编辑:MIST

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