旅行社出了“5年期投资产品”？银行转账前守住最后一道关
01/29
15:07
原标题：旅行社出了“5年期投资产品”？银行转账前守住最后一道关
“旅行社投资产品”买了能免费旅游？先转入资金才能给合同？面对疑似非法集资，银行员工奋力拦阻转账，保障了老年客户资金安全。
1月25日，一对老夫妻来到南京银行上海徐汇支行柜面办理转账业务，转账金额13万元整，收款人为个人。客户年龄较大，柜员根据“四询问一告知”流程询问转账的相关情况，回答是买某旅行社投资产品，购买成功以后可获得免费旅游。柜员立即引起警觉，因为收款人为个人而非旅行社企业账户。老夫妻表示所提供的收款人为旅行社员工，前期已帮他们垫付投资款，所以现在转账给他。柜员觉得非常可疑，提示转账风险，但客户坚持划款。柜员随即通知营运经理，将客户引导到对公柜台进行复核。
复核时，客户坚称为个人投资。询问是否有签署理财投资合同，客户表示签署过合同，但合同正本原件不在自己手里，而押在对方手里，转账后会拿到。银行员工劝说客户这类投资产品的风险很大，提醒客户没有合同在手，后续资金可能会无法追回。
客户说，自己是为旅行社房地产投资，每人投资8万元，夫妇两人合计16万元。对方声称可以提前锁定产品并享受利息、分红及旅游等福利，项目期限为5年。他们的朋友已投入了80多万元。
了解情况后，银行员工通过第三方网站查询这家旅行社情况，查询关键字自动关联“××度假集资诈骗”“××度假集资骗局”等，了解下来类似庞氏骗局，风险极大。登录“××集团”官网，未发现其有任何关于投资理财方面的介绍或表述，业务板块仅有“度假酒店”“候鸟养老”等项目。随后拨打××旅行社客服热线咨询相关投资产品，客服表示不了解，建议咨询地方旅行社；柜员又询问客服是否有收款人这名员工，客服表示其为静安分社的总监。至此，营运经理已基本确认客户遇到了疑似非法集资，将相关情况告知客户。
此时，老年客户多次打电话给对方业务员，对方劝说他们提取13万现金立即交到旅行社网点。分管行长亲自出马规劝，并告知客户如果以提取现金方式规避留痕及银行监管，万一日后有任何纠纷，无法查找资金流向与证据。最终，经过银行工作人员的一致劝说，两位客户认识到了风险，放弃了转账，最终守住了资金安全。
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